Với kế hoạch thành lập một cơ quan giám sát mới, các chuyên gia cho rằng EU có thể có những quy định nghiêm khắc hơn đối với tài sản kỹ thuật số.
Theo các báo cáo trên phương tiện truyền thông gần đây, sáu quốc gia châu Âu – dẫn đầu là Đức, đang khởi động một cơ quan Chống rửa tiền (AML) bao gồm cả thị trường tiền điện tử. Thông tin chi tiết vẫn chưa được tiết lộ, nhưng người ta biết rằng sáng kiến này có sự tham gia của Đức, Tây Ban Nha, Áo, Ý, Luxembourg và Hà Lan. Nhóm đang thực hiện bước “chuyển giao và thiết kế” và lực lượng cơ quan giám sát AML quốc tế mới sẽ đặc biệt chú trọng vào tiền điện tử và Ủy ban châu Âu – cơ quan điều hành chính của Liên minh châu Âu. Động thái này đang được sự quan tâm đông đảo từ phía cộng đồng tiền điện tử.
Nhiệm vụ của cơ quan giám sát
Lực lượng đặc nhiệm mới sẽ đảm nhận nhiệm vụ đối với các thực thể xuyên biên giới ( rủi ro nhất trong số các ngân hàng), tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử. Hiện tại, cơ quan vẫn đang chờ nghị án chính thức. Christian Toms, một đối tác trong nhóm hành nghề tranh tụng và là người xử án của công ty luật Brown Rudnick ở London, lưu ý với Cointelegraph:
“Các cuộc đàm phán vẫn đang diễn ra xung quanh việc chuyển tiền, và là một phần của các cuộc đàm phán này có lẽ là do việc sử dụng và những rủi ro có thể xảy ra xung quanh tiền điện tử.”
Đây không phải là lần đầu tiên các phương tiện truyền thông suy đoán về ý tưởng của một lực lượng đặc nhiệm tiền điện tử thuộc Liên minh Châu Âu. Vào tháng 7 năm 2021, Reuters – trích dẫn các tài liệu bị rò rỉ – đã báo cáo rằng Ủy ban Châu Âu đã đề xuất Cơ quan chống rửa tiền mới , cơ quan này sẽ trở thành “trung tâm” của việc giám sát tiền điện tử của Châu Âu.
Được điều chỉnh bởi các chỉ thị
Một chỉ trích phổ biến đối với quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ là nó dựa trên sự hỗn hợp của các cơ quan như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính và nhiều cơ quan khác. Tuy nhiên, châu Âu cũng không có một cơ quan quyền lực duy nhất chịu trách nhiệm – chỉ có sự “chắp vá” từ các cơ quan đa quốc gia khác nhau, trong đó có nhiều cơ quan chuyên môn về các vấn đề của nền kinh tế kỹ thuật số. Điều này làm cho việc tạo ra một cơ quan giám sát tập trung trở nên cần thiết hơn là một động thái gây ra sự tranh cãi.”
Tình trạng thực thi AML hiện tại của châu Âu đã bị chỉ trích gay gắt vài năm trước khi các cuộc điều tra cấp quốc gia riêng biệt chứng minh rằng hơn 200 tỷ euro (khoảng 227 tỷ đô la vào thời điểm đó) không cư trú đã chảy qua chi nhánh Estonia của ngân hàng lớn nhất Đan Mạch từ năm 2007 và 2015.
Những thay đổi đối với bối cảnh pháp lý
Với sự xuất hiện của quyền lực thực thi mới, chúng ta có thể chứng kiến và làm rõ khuôn khổ tiền điện tử của EU. Điều đó có thể làm giảm lợi thế cạnh tranh của một số khu vực pháp lý rõ ràng thân thiện nhất định, vì theo ý kiến của Verbiest, sự khác biệt trong việc chuyển đổi, giải thích và thực thi các quy tắc sẽ được xóa bỏ. Sẽ khó hơn nếu không muốn nói là không thể để một quốc gia thành viên EU có lập trường khác với các quốc gia khác:
“Các hoạt động giám sát và các quy tắc về Chống rửa tiền / Chống tài trợ khủng bố trên toàn EU sẽ được thống nhất và hợp nhất. […] Với các yêu cầu báo cáo chặt chẽ hơn nhằm đạt được sự hợp tác tốt hơn giữa các quốc gia thành viên về các chủ đề AML / CFT, các nhà quản lý mong muốn thiết lập bản đồ tốt nhất có thể về các giao dịch tiền điện tử để xác định các giao dịch liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp cũng như hạn chế sự xói mòn của cơ sở chịu thuế. ”
Xu hướng chính của việc hợp nhất quy định nhanh chóng là ở đây vì vấn đề rửa tiền vẫn có liên quan rất cao. Theo Toms, các quy tắc và quy định của AML nói chung đã được thắt chặt với mỗi lần lặp lại các quy định mới của EU khi cuộc chiến chống lại tiền bẩn ngày càng gay gắt:
“Cuộc xung đột hiện tại ở Ukraine và các lệnh trừng phạt chống lại Nga có thể là chất xúc tác tiếp tục thúc đẩy các quy định chặt chẽ hơn trên phạm vi toàn diện nếu có lo ngại rằng một số bên có thể hiện đang tích cực tìm kiếm ngày càng nhiều cách thức mới hơn để lách quy định AML. […] Crypto, vốn đã nằm trong tầm ngắm cảnh báo của EU trong một thời gian, rất có thể sẽ bị cuốn vào tình huống này.”
Kịch bản đường lối cứng rắn
Một yếu tố chính khác là sự phát triển của ngân hàng trung ương và các dự án tiền kỹ thuật số do nhà nước phát hành, đây là điều có thể gây ảnh hưởng đến môi trường quản lý và giám sát và sẽ khó lạc quan đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Nếu phong trào này nổi lên khắp châu Âu, các công ty tiền điện tử và tiền tệ “không được kiểm soát” có thể bị gạt ra ngoài lề và được xem như một con đường được thực hiện bởi những người, vì lý do nào đó, không muốn sử dụng CBDC được nhà nước ủy quyền.
Vào cuối ngày, châu Âu có thể sẽ đưa ra lập trường cứng rắn hơn đối với tiền điện tử. EU có thể sẽ tìm cách thực hiện một đường lối ngày càng cứng rắn trong việc điều chỉnh hành vi phạm tội và bảo vệ người tiêu dùng. Sau cùng thì ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn phải tìm ra cách quản lý các vấn đề đảm bảo về tính minh bạch.
Nguồn: Cointelegraph