Hai phe phái chính của Nghị viện Châu Âu đều đề xuất mở rộng “Travel Rule” đến hầu hết các giao dịch tài sản kỹ thuật số ( FATF vào năm 2019 đã đề ra Travel Rule, một quy định yêu cầu “các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)” phải thu thập và cung cấp thông tin khách hàng cho nhau để đảm bảo thực hiện công tác phòng chống rửa tiền và báo cáo những giao dịch khả nghi.)
Một dự thảo quy định tài sản kỹ thuật số có thể biến đổi, đang đe dọa làm chấn động tình thế tiền điện tử châu Âu.
Vào ngày 9 tháng 2 năm 2022, hai phe phái chính của Nghị viện châu Âu đã đệ trình một bản chính sách về blueprint (Bitcoin Blueprint là một trong những hệ thống đi tiên phong trong việc sử dụng trí tuệ nhân tạo trong giao dịch bitcoin tự động) nhằm mục đích áp dụng các quy định hiện có được thiết kế để chống lại sự rửa tiền và tài trợ khủng bố cho tất cả các giao dịch tiền điện tử.
Dự thảo đã dẫn đầu bởi Thành viên Nghị viện Bỉ (MEP) Assita Kanko (Đảng viên đảng bảo thủ châu Âu và các nhà cải cách) và Ernest Urtasun – một thành viên của Nghị viện Châu Âu đến từ Tây Ban Nha, (The Greens/European Free Alliance (Greens/EFA) – Liên minh chính trị này là một ý thức hệ chính trị nhằm thúc đẩy một xã hội b sinh thái ền vững, nhưng không phải lúc nào cũng bắt nguồn từ chủ nghĩa môi trường, bất bạo động, tư pháp xã hội và dân chủ cơ sở). Phiên bản hiện tại của “Travel Rule” bắt buộc các công ty ngân hàng và các công ty thanh toán để lưu trữ thông tin mà “Travel Rule” giữa người trả tiền và người nhận và thực hiện sẵn cho các cơ quan chức năng trong nhiều năm. Chính sách chỉ kích hoạt khi một giao dịch vượt quá ngưỡng 1.000 euro.
Một số người đã chỉ ra bản thiết kế quy định này giống như lời khuyên chính thức của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF – Financial Action Task Force) – một tổ chức liên chính phủ được thành lập bởi nhóm G7 của các quốc gia để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố – khá là chặt chẽ.
“Liệu FATF có ảnh hưởng mạnh đến chính sách châu Âu đã được quy định trước đó hay không?” Thomas Spaas đã hỏi, đây là một luật sư Bỉ chuyên về quy định của tiền điện tử. “Với luật pháp như vậy, các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ phải làm nhiều hơn nữa những gì họ đã làm: giữ kỷ lục của khách hàng của họ. Điều này có nghĩa là nhiều giấy tờ cho các công ty tiền điện tử và một trở ngại khác cho các doanh nghiệp mới vượt qua.”
Quy định này đã được giới thiệu độc lập với FATF.
Kanko và Urtasun đề xuất để bỏ ngưỡng cho các giao dịch tiền điện tử, điều này sẽ buộc các nhà cung cấp dịch vụ và ví một cách hiệu quả để ghi lại “travel information” cho mỗi lần chuyển nhượng. Chính quyền châu Âu sẽ có được tên của người gửi và người nhận, địa chỉ nhà của người gửi, số hộ chiếu và địa chỉ ví của cả người gửi và người nhận.
Kanko và Urtasun tranh luận trong dự thảo của họ, rằng các giao dịch nhỏ với tiền điện tử thường được sử dụng để tài trợ cho khủng bố hoặc rửa tiền. Một lỗ hổng như vậy sẽ cho phép sử dụng tài sản kỹ thuật số để tài trợ và che giấu các hoạt động tội phạm, vì vốn bất hợp pháp có thể di chuyển dưới dạng danh mà không có bất kỳ giới hạn địa lý nào, điều này tạo cơ hội tốt cho việc không bị phát hiện, MEPS giải thích. Điều này sẽ biện minh cho sự cần thiết phải loại bỏ ngưỡng 1.000 euro cho các giao dịch Crypto (tiền điện tử).
Kế hoạch chi tiết này cũng đề cập đến việc nhân tạo danh sách trắng, nhằm hỗ trợ cho các giao dịch tiền điện tử thực hiện thành công các thủ tục KYC (Know Your Customer có nghĩa là hiểu khách hàng của bạn hay nói chính xác là Biết về khách hàng. Đây là quá trình xác minh danh tính khách hàng của ngân hàng khi mở tài khoản hoặc theo định kỳ cần kiểm tra khi tạo các tài khoản ngân hàng trực tuyến) cho người dùng. Họ có thể được miễn trừ ghi lại mọi giao dịch.
Kanko đặc biệt đề cập đến Binance như một cuộc giao dịch tiền điện tử có thể có thể có được một vị trí trong danh sách trắng.
Sân chơi không đồng đều
Bản thảo Quy định đã gây ra cuộc tranh luận trong ngành Tiền điện tử châu Âu. Những người chơi chủ chốt ở châu Âu thường dễ tiếp thu và thoải mái về các quy định được soạn thảo ở Brussels. Tuy nhiên, việc mở rộng to lớn của “travel rule” khiến chủ doanh nghiệp lo lắng về nguy cơ mắc phải khả năng cạnh tranh của khu vực.
“Một triển khai toàn diện về ‘travel rule’ được chứng tỏ là khá khó khăn, không phải mọi công nghệ đều cho phép lưu trữ thông tin cụ thể này và chuyển giao chúng. Ông Marc Toledo – Giám đốc điều hành của Bỉ Crypto Exchange Bit4You và Giám đốc Hiệp hội Bolgium của Bolgain, đã tiết lộ rằng “Sẽ dễ dàng hơn nhiều để thiết lập sổ đăng ký toàn cầu với địa chỉ đã được xác định, đây cũng chính là một thủ tục cũng được sử dụng trong Ngân hàng”.
Theo Toledo, Châu Âu không nên xác định tiền điện tử như một kẻ thù trong cuộc chiến của họ để chống lại tội phạm tài chính.
“Kẻ thù đang và sẽ luôn ẩn danh và các thủ tục KYC đã thực hiện một cách chưa tốt. Các quy trình sẽ phải phối hợp chặt chẽ với các giao dịch tiền điện tử, để xác định các giải pháp tăng cường an ninh mà không cản trở tương lai và khả năng cạnh tranh của ngành Crypto châu Âu”, ông nói.
Olivier van Duijn, CEO của Sàn giao dịch tiền điện tử Litebit Hà Lan, cũng chỉ vào những rủi ro có thể làm suy yếu ngành công nghiệp tiền điện tử châu Âu.
“Thật tuyệt vời khi thực hiện các biện pháp khác để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, nhưng thật đáng tiếc là cách tiếp cận ‘truyền thống” để quản lý rủi ro trong một lĩnh vực mới đang được thông qua. Chính sách này sẽ được thực hiện ở một số quốc gia hoặc khu vực nhất định sớm hơn . Điều đó có thể tạo ra một sân chơi không đồng đều, “Van Duijn nói.
Nguồn: Coindesk