Các ngân hàng trong nước không còn thẳng thừng từ chối tiền gửi pháp định bắt nguồn từ các hoạt động tiền điện tử.
Ngân hàng trung ương của Israel đã ban hành các quy định dự thảo có khả năng mở cửa hệ thống tài chính của đất nước cho các công ty tiền điện tử, bằng cách yêu cầu các ngân hàng kiểm tra lần lượt các công ty thay vì áp dụng các biện pháp từ chối hàng loạt.
Vào hôm thứ 5 vừa qua, dự thảo được công bố trên trang web chính thức của ngân hàng, cho biết các ngân hàng phải thực hiện đánh giá rủi ro và đưa ra chính sách cũng như thủ tục cho việc chuyển tiền đến hoặc đi vào tiền điện tử.
Đối với các công ty tiền điện tử hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài sản tài chính đã được cấp phép, các ngân hàng sẽ “được yêu cầu tự mình kiểm tra từng trường hợp và sẽ không được phép từ chối nhà cung cấp dịch vụ.”
Các ngân hàng cũng sẽ được yêu cầu làm rõ nguồn gốc của số tiền được sử dụng để mua tiền điện tử, và theo dõi quá trình chuyển tiền điện tử từ khi mua cho đến khi chuyển đổi sang tiền tệ fiat và gửi vào tài khoản của công ty ngân hàng.
Dự thảo phù hợp với các quy tắc chống rửa tiền (AML) có hiệu lực vào tháng 11. Những người ủng hộ tiền điện tử ở Israel đồng ý với CoinDesk rằng vào thời điểm này, các ngân hàng thường có cách tiếp cận đặc biệt để chấp nhận tiền gửi liên quan đến tiền điện tử và họ hy vọng rằng các quy tắc mới sẽ giúp các ngân hàng tiếp cận người dùng tiền điện tử dễ dàng hơn.
Đề xuất được công khai để thu thập ý kiến, sau đó bản thảo cuối cùng sẽ được xây dựng.
Các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang tăng cường các quy định và tuân thủ AML để ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử để rửa tiền. Các nhà lập pháp ở Liên minh châu Âu đang thực hiện các công việc nhằm trao cho cơ quan AML mới của mình giám sát chặt chẽ các loại tiền ảo.
Đầu năm nay, một nhóm các công ty tài chính có ảnh hưởng đang hoạt động tại Hoa Kỳ, bao gồm Coinbase, Fidelity và Robinhood, đã cùng nhau tham gia để đưa tài sản kỹ thuật số tuân theo các quy tắc AML toàn cầu.
Theo Coindesk