Các nhà lập pháp ở Liên minh Châu Âu (EU) muốn loại bỏ các công ty tiền mã hóa không đúng quy định ra khỏi hệ thống tài chính của khối EU.
Vào thứ năm vừa qua, các điều khoản mới do các nhà lập pháp đề xuất trong dự thảo luật chống rửa tiền (AML) được đưa ra trong cuộc bỏ phiếu của ủy ban quốc hội quy định các tổ chức tài chính và tín dụng, cùng với các công ty tiền mã hóa có đăng ký ở EU, sẽ bị cấm kinh doanh trao đổi với các công ty tiền mã hóa không tuân thủ đúng quy định.
Văn bản nêu rõ một công ty cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa “không đúng quy định” là một công ty “không được thành lập ở bất kỳ khu vực tài phán nào, hoặc không có thông có thông tin liên hệ chính nào hoặc không nhìn thấy sự hiện diện của chế độ quản lý ở bất kỳ khu vực pháp lý nào; không liên kết với một thực thể được quản lý hoặc đang hoạt động trong EU” mà không được ủy quyền theo khuôn khổ quy định sắp tới của Thị trường tài sản tiền mã hóa (MiCA) nhằm tìm cách thiết lập giấy phép cho phép các công ty tiền mã hóa được quy định tại một quốc gia thành viên EU đang hoạt động ở các quốc gia khác.
Điều khoản ngụ ý rằng các công ty tiền mã hóa muốn cung cấp dịch vụ cho khách hàng ở Liên minh Châu Âu phải được đăng ký là một doanh nghiệp và được cấp phép hoặc phê duyệt bởi cơ quan quản lý ở bất kỳ khu vực tài phán nào.
Mục đích của việc đề xuất các dự thảo luật là loại bỏ các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa đang hoạt động ở EU khỏi hệ thống tài chính của nó cho đến khi các công ty này được đăng ký và quản lý theo quy định.
Nhiều người cho rằng nhiều rắc rối có thể sẽ xảy ra ngay trước mắt đối với các công ty như Binance, công ty này đã nhận được cảnh báo từ các cơ quan quản lý trong các khu vực pháp lý bao gồm Vương quốc Anh, Malta và Ý. Binance đã được đăng ký tại Quần đảo Cayman, hiện không có trụ sở chính, nhưng gần đây nó đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tiền mã hóa ở Bahrain và Dubai.
Binance từ chối bình luận về “các tin đồn và những suy đoán.”
Tuần lễ AML tại Nghị viện Châu Âu
Tiền mã hóa là vấn đề thảo luận trước tiên và trung tâm của Nghị viện Châu Âu trong tuần này khi người ta tranh luận về luật chống rửa tiền được đề xuất. Vào thứ Năm, các nhà lập pháp trong Ủy ban Kinh tế và Tiền tệ của quốc hội sẽ bỏ phiếu về nhiều gói AML – sẽ áp dụng cho các giao dịch tiền mã hóa cũng như các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa – trước khi dự thảo tiến tới các cuộc đàm phán sâu hơn giữa các nhánh khác nhau trong chỉnh phủ của Liên minh Châu Âu (EU)
Trong khuôn khổ cho một cuộc bỏ phiếu quyết định vào thứ Năm, nhằm mục đích mở rộng luật AML hiện hành đối với giao dịch tiền mã hóa, có các điều khoản nhằm mục đích chấm dứt các khoản thanh toán tiền mã hóa ẩn danh, bao gồm việc chuyển đến ví tự lưu trữ hoặc ví riêng (còn được gọi là ví không lưu trữ) trong các AML. Các điều khoản đã gây ra sự phẫn nộ của ngành công nghiệp tiền mã hóa trên toàn thế giới bởi vì các cá nhân và doanh nghiệp coi các quy tắc này là mối đe dọa đối với quyền riêng tư.
Những quy định khác bị bỏ sót mà có thể ngăn chặn việc sử dụng hệ thống tài chính cho các mục đích rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố cũng sẽ được đưa ra bỏ phiếu vào thứ Năm. Ngoài điều khoản tìm cách loại bỏ các công ty tiền điện tử không tuân thủ quy định khỏi EU, khuôn khổ dự thảo này còn có một số đề xuất từ các nhà lập pháp để thiết lập một sổ đăng ký công khai của các Shell-bank và các công ty tiền mã hóa không được đăng kí theo quy định. (Shell bank là ngân hàng được thành lập tại một quốc gia mà nó không có sự hiện diện thực tế, nó không được quản lý bởi ngân hàng trung ương của nó và có thể không thuộc bất kỳ tập đoàn tài chính được quản lý nào).
Theo quy định, trách nhiệm thiết lập và duy trì sổ đăng ký sẽ thuộc về cơ quan AML mới (AMLA), cơ quan mà các nhà lập pháp đang làm việc để đảm bảo sẽ có quyền giám sát đối với không gian tiền mã hóa.
“AMLA sẽ thiết lập và duy trì một sổ đăng ký công khai rõ ràng và chưa đầy đủ về các Shell-bank và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa chưa đăng klys theo quy định và ngoài Liên minh dựa trên thông tin được cung cấp bởi các cơ quan có thẩm quyền, người giám sát, Ủy ban hoặc các tổ chức có nghĩa vụ,” dự thảo cho biết. Theo dự thảo, các biện pháp này là cần thiết vì nguy cơ các thực thể này rửa tiền và tài trợ khủng bố vốn rất cao.
Các điều khoản liên quan đến các công ty tiền mã hóa không tuân thủ và các ngân hàng vỏ bọc đã được đề xuất bởi các đồng báo cáo viên, chính trị gia Phần Lan Eero Heinäluoma và chính trị gia người Pháp Damien Carême, chịu trách nhiệm giám sát khuôn khổ khi nó di chuyển trong quá trình lập pháp.
Dự thảo cho biết “Các đồng báo cáo viên mở rộng các biện pháp thẩm định nâng cao cụ thể đối với các giao dịch tài sản tiền mã hóa, nhà cung cấp dịch vụ và tài khoản, đồng thời đưa ra một lệnh cấm cụ thể cho các mối quan hệ thư từ với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa không đăng ký theo quy định”.
Các biện pháp AML được đề xuất, bao gồm điều khoản gây tranh cãi, ví dụ tìm cách áp đặt các yêu cầu xác minh đối với việc chuyển tiền mã hóa sang ví không lưu trữ, có khả năng sẽ thông qua cuộc bỏ phiếu của ủy ban vào thứ Năm.
Nguồn: Coindesk