Giá Bitcoin giảm nhưng các nhà đầu tư tiền điện tử vẫn có rất nhiều cơ hội sinh lời nhờ DeFi
Sự phát triển của lĩnh vực tài chính phi tập trung ( DeFi ) là một tiêu đề thường xuyên trong suốt năm 2021 và cho đến nay, hàng trăm tỷ đô la tài sản tiền điện tử, được sử dụng trên các giao thức trên nhiều mạng blockchain và mang lại lợi nhuận cho những người nắm giữ của họ.
Những gì bắt đầu như một giao diện hoán đổi đơn giản dựa trên Ethereum cho phép Token ERC – 20 trở thành nền tảng giao dịch theo cách phi tập trung, được gọi là Uniswap, đã bùng nổ thành một hệ sinh thái rộng lớn bao gồm nền tảng giao dịch phi tập trung, canh tác năng suất, giao thức cho vay và nền tảng Staking.
Khi sự phát triển tiếp tục và các giao thức cũ được thiết lập nhiều hơn, các dự án mới hơn đã xuất hiện để kết hợp nhiều mảng hơn từ lĩnh vực tài chính truyền thống vào lĩnh vực DeFi khi công nghệ kỹ thuật số dần chuyển đổi hệ thống tài chính toàn cầu. Dưới đây là một số cách để người dùng tham gia với DeFi ngoài việc chỉ đơn giản là Đặt vào các nhóm thanh khoản hoặc gửi tiền vào một giao thức cho vay
Giao dịch phái sinh phi tập trung
Nền tảng giao dịch phái sinh tiền điện tử từ lâu đã trở thành mục tiêu của các nhà quản lý và một khi nền tảng giao dịch bất chấp như BitMEX và Binance đã thấy mình phải tuân theo ý chí của luật pháp và sửa đổi các phương thức hoạt động khi họ tìm kiếm một vị thế hợp pháp hơn.
Điều này càng làm tăng thêm nhu cầu đối với các nhà đầu tư tiền điện tử phải có tùy chọn phi tập trung và dẫn đến việc tạo ra các giao thức như dY4X và Hegic, cung cấp các dịch vụ tương tự mà không có mục tiêu là cấu trúc tập trung cho các nhà quản lý sau này.
DYdx là một nền tảng giao dịch vĩnh viễn không giám sát được xây dựng trên giao thức lớp hai hoạt động trên mạng Ethereum và cung cấp cho người dùng quyền truy cập lên đến mười lần đòn bẩy đối với các hợp đồng tương lai cho hơn 20 loại tiền điện tử.
Hegic là một giao thức giao dịch quyền chọn trên giao dịch sử dụng các hợp đồng phòng hộ và các nhóm thanh khoản để cung cấp các hợp đồng quyền chọn kéo dài đến 90 ngày và có thể thanh toán bằng Ether (ETH), Wrapped Bitcoin (WBTC) hoặc USD Coin (USDC)
Cả hai nền tảng này đều cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào các sản phẩm giao dịch tiên tiến này mà không cần phải tiết lộ danh tính của họ , như được yêu cầu trên các đối tác tập trung.
Liên kết , rebase và Token APY cực cao
Một chủ đề ngày càng xuất hiện nhiều hơn trong các cuộc thảo luận tài chính là khái niệm về cách tạo ra một loại tiền tệ dự trữ phi tập trung mà không có sự kiểm soát của bất kỳ chính phủ hoặc tổ chức tài chính tập trung nào.
Olympus nhằm mục đích giải quyết vấn đề này thông qua một nền tảng tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) cung cấp dịch vụ đặt cọc và các dịch vụ trái phiếu khác nhau bao gồm khả năng liên kết Ether, MakerDAO (DAI), Thanh khoản USD (LUSD) và Frax (FRAX).
Quy trình liên kết trên Olympus về cơ bản là sự kết hợp giữa sản phẩm thu nhập cố định , hợp đồng tương lai và quyền chọn. Trái phiếu được cung cấp với một báo giá phác thảo các điều khoản cho một giao dịch vào một ngày trong tương lai và bao gồm một lượng xác định trước của Token OHM gốc của giao thức mà người liên kết sẽ nhận được sau khi giai đoạn test hoàn tất.
Các khoản tiền được huy động bằng các dịch vụ trái phiếu sẽ được chuyển vào kho bạc Olympus làm tài sản thế chấp để hỗ trợ các Token OHM đã được đúc, giúp cung cấp giá trị cơ bản đằng sau Token OHM, cho phép nó được sử dụng làm tiền tệ dự trữ hoặc phương tiện của nền tảng giao dịch.
Các dự án duy nhất khác có kho bạc cung cấp giá trị cơ bản cho mỗi Token là stablecoin, nhưng như tên gọi của nó, giá của chúng là cố định trong khi giá OHM có thể tăng lên, mang lại một lợi nhuận mới cho người dùng.
Khi quá trình liên kết hoàn tất, người dùng có thể bán OHM của họ trên thị trường mở hoặc Cổ phần chúng trên giao thức Olympus với lợi suất hiện tại là 7,299%.
Sự tham gia cho vay của đám đông trên Polkadot và Kusama
Một cách khác mà các nhà giữ tiền điện tử có thể đưa tài sản của họ hoạt động đồng thời giúp mở rộng hệ sinh thái tiền điện tử là thông qua việc tham gia vào các cuộc đấu giá parachain trong hệ sinh thái Polkadot và Kusama thông qua một quy trình được gọi là khoản vay đám đông.
Trong quá trình đấu giá, các dự án khác nhau tranh giành một trong những vị trí parachain hạn chế kết nối trực tiếp dự án với mạng Kusma hoặc Polkadot chính, tạo điều kiện thuận lợi cho việc kết nối tất cả các parachains trong hệ sinh thái.
Với các khoản vay từ cộng đồng, người dùng giữ các Token KSM và DOT gốc có thể đóng góp chúng cho nhóm mà một dự án sử dụng để bảo đảm một vị trí parachain và họ sẽ nhận lại các Token của mình sau một khoảng thời gian khóa hoặc liên kết cụ thể có thể kéo dài một năm.
Trong nền tảng giao dịch và sự đóng góp của họ và không thể kiếm được phần thưởng Đặt cọc trong khoảng thời gian mà các Token được vốn hóa, người dùng nhận được một số lượng Token cụ thể cho giao thức mới, sau đó có thể được sử dụng trong hệ sinh thái hoặc được bán trên thị trường.
Cách tiếp cận này mang lại cơ hội lợi nhuận ít rủi ro hơn cho những người giữ Token, vì tất cả các khoản đóng góp chính được vốn hóa trong một hợp đồng thông minh và được trả lại sau thời gian khóa quy định. Và theo bản chất của quá trình đâu giá parachain, đã có những dự án được phát triển tốt với các công đồng lớn hơn đã đảm bảo các vị trí parachain, tăng cơ hội để các Token của họ sẽ duy trì hoặc tăng giá trị khi sự phát triển lâu dài cho các giao thức vẫn hoạt động.
Bên cạnh mối đe dọa về quy định, hệ sinh thái DeFi đang có ít dấu hiệu làm chậm việc tích hợp các phần tốt nhất của hệ thống tài chính truyền thống và phát triển các giao thức đổi mới nhằm tạo sân chơi cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Các quan điểm và ý kiến được trình bày ở đây chỉ là của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của tradecoin.asia. Mọi động thái đầu tư và giao dịch đều có rủi ro, bạn nên tự nghiên cứu khi đưa ra quyết định.
Theo CoinTelegraph